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招行离岸业务特色产品



招行离岸业务特色产品


离在岸背对背信用证

产品简介

离岸部在收到我行国内分支行开出的(开证申请人为分支行在岸客户)以离岸客户为受益人的信用证(母证)之后,应离岸客户的申请为其开出新的信用证(子证)的业务。

背对背信用证授信额度可分为循环授信额度和一次性额度。

产品优势

1.通过该业务,离岸客户可借助在岸公司在国内分支行的授信,以信用方式在离岸部取得背对背信用证开证额度,支持其进口业务。 

2.两笔信用证在同一家银行操作,手续简便,利于业务衔接。 

3.可以较好地配合境内外公司的整体税务安排。

案例分析

广东省XX股份有限公司主要从事生产、加工、销售钢铁产品,每年需从巴西、印度、澳洲等地进口铁矿砂,且境外的采购均通过其香港子公司进行。针对客户的需求,招商银行为其设计了离、在岸联动背对背信用证产品,即利用XX股份有限公司在招商银行国内分行的授信额度开立信用证给其香港子公司,香港子公司在招商银行离岸部开立背对背信用证给海外原材料供应商。离、在岸背对背信用证业务成功地利用境内授信支持了母子公司的跨境业务往来,协助企业实现了境内外银行业务的无缝对接,使其能够顺利完成整个采购流程。


全球授信业务

产品简介

为配合实力雄厚的大型跨国企业集团拓展全球业务,我行为其提供“全球统一授信”额度,该额度可由集团下属全球子公司共同使用。

产品优势

1.利用国内母公司在国内分支行的授信额度,为离岸客户提供资金支持,帮助企业解决“走出去”后在海外融资难的问题。

2.操作简便、无需外管局审批。境内公司只需向国内分支行提供反担保,由国内分支行对离岸部开出融资性保函或备用信用证,授信由我行在外管局确定的对外担保额度内自行审批。 

3.离岸授信方式灵活,不受借款人注册地域限制。可以采用流动资金、贸易融资等方式。 

4.境内外授信和开证手续在同一银行操作,审批快,手续方便。

案例分析

国内某著名房地产集团在我行有总对总授信额度10亿人民币,为充分利用该额度,满足集团在跨国经营过程中的资金需求,在集团公司提供反担保的前提下,占用我行对外担保额度,国内分行向离岸业务部开出备用信用证,以该备用信用证作为保证条件,离岸业务部为其香港公司提供离岸授信1亿港币,推动了该集团国际化战略的顺利实施。

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离在岸联动账户监管

产品简介

指在国内公司向境外公司拍卖股权时,买卖双方在离岸部开立监管账户,国内卖方要求境外买方将履约资金存放在离岸资金监管账户中,如果交易成功,上述款项于交割日汇划至国内卖方在我行国内分支行开设的帐户;如果交易不成功,监管资金可以方便地汇回境外买家的指定账户。

产品优势

既可保证买方有足够的履约资金,又能满足其在交割前将资金存放境外帐户的意愿,促成股权交易的顺利完成。

业务流程

案例分析

成都某投资管理集团有限公司对境内外招标出售其燃气公司49%的股权,中标人为两家香港知名公司。因考虑到国内的外管政策,在正式交割前,中标人不能将境外资金汇入国内,所以卖方要求近1亿美元的收购资金托管在招商银行离岸业务部,买方可享受离岸业务部提供的优惠定期存款利率,待交割时,再由离岸业务部将上述款项汇划至买卖双方约定的境内帐户。该业务满足了境外中标方在正式交割前无需将境外资金汇划至国内的业务需求,同时,招商银行的又以其良好的市场信誉被国内卖方所信赖,最终促使该燃气收购项目获得圆满成功。

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在岸人民币授信业务

产品简介

离岸部接受离岸客户的全额保证金或在开证额度内,开立以招行境内分支行为受益人的备用信用证,境内分支行以该备用信用证作为担保条件向境内外商投资企业提供人民币授信。

产品优势

1.境外公司款项存放于我行离岸部,无须将资金调入境内,人民币贷款清还后离岸存款可自由汇出境外,无须外管局审批。 

2.离岸外汇资金作为开证保证金的同时,享受优惠定期存款利息收入,资金使用效率高。 

3.开证和贷款手续在同一银行操作,审批快,手续方便。

案例分析

香港某红筹上市公司在境外有充裕的上市筹资款,但该司国内项目需要人民币资金支持,实力雄厚的境外母公司将1亿美元资金存入招商银行离岸业务部,由离岸业务部向国内分行开出等额备用信用证,国内分行以备用证为担保向该司国内项目公司提供了8亿元的人民币贷款。对1亿美元的离岸存款,招商银行给予了优惠定期存款利率,使该红筹上市公司一方面享有较高的美元存款收益,另一方面避免了外汇资金频繁跨境调动,与此同时,国内项目也顺利得到了低成本融资服务。

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综合服务方案

某公司是开展跨国经营的大型企业集团,该集团近十家海外子公司在我行离岸业务部开户并进行结算,海外子公司离岸账户中的大额资金往来由集团财务人员通过离岸网上银行进行实时操控,从而实现集团对境外资金的集中管理。

 

该集团在海外资金有盈余但国内需要资金支持时,利用离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信业务,以海外子公司在离岸账户中的资金作为定期存款保证金,向离岸业务部申给国内分行请开出备用信用证,国内分行向境内三资企业发放人民币贷款。集团在国内授信额度(或资金)有盈余但海外子公司需要资金支持时,利用离在岸全球授信业务,由国内分行开出备用信用证给离岸业务部,再由离岸业务部为其海外子公司提供授信,进而实现境内授信额度境外分拆使用。

 

2005年,集团海外子公司向离岸业务部申请贷款用于在境外购买船舶,因所需资金量较大,我行作为牵头行,针对该笔船舶融资组织了上亿元的离岸银团贷款,为公司提供了大额、长期、低成本的融资服务。

 

近期,集团对境外拍卖了部分股权。考虑到国内的外管政策,正式交割前,买方不愿将境外资金汇入国内;作为卖方,集团则要求监控收购资金。为充分保障股权买卖双方的利益,离岸业务部为其提供了离在岸联动账户监管服务,最终促使股权交易顺利完成。

 

贸易方面,为强化海外子公司业务,深化全球化经营理念,集团对欧美地区的进出口业务均通过当地子公司进行。进口业务中,集团利用离在岸背对背信用证业务,从国内分行开出母证给海外子公司,再由海外子公司在离岸业务部开出子证。出口业务中,集团通过海外子公司对外销售,海外子公司在离岸收证,信用证获开证行承兑后,离岸业务部为其叙做出口押汇业务;海外子公司与集团之间则利用离在岸跨境通业务以T/T方式结算,既保障了资金汇划实时到帐,又可享受超低收费,降低集团的整体财务成本。

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银团贷款

产品简介

针对离岸客户在海外经营过程中的各种资金需求,离岸部凭借与海内外金融机构的密切联系,以牵头行或参加行身份为其量身定做各种结构合理的银团贷款,可以满足离岸客户流动资金、项目融资、兼并收购多方面资金需求。

产品优势

可联合多家银行为离岸客户提供长期、稳定、低成本的资金来源。

业务流程

提出银团贷款申请 -〉审批 -〉融资放款

案例分析

某香港集团有限公司通过40余年的经营,已发展成为总资产超过40亿美元的大型红筹公司,其设在香港的全资航运公司已跻身世界航运公司前列,是国际市场的主导者之一。为了支持该航运公司降低船舶融资的成本,招商银行与汇丰银行、法国巴黎银行、工银亚洲等世界知名银行共同牵头,成功地为其安排了近2亿美元的银团贷款。该银团贷款得到了市场的热烈反应,获得了中外多家银行的超额认购,使公司获得了长期、稳定、低成本的资金来源。

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离岸网上企业银行

产品简介

Ø 通过网上企业银行为离岸客户提供全面的网上银行服务,具体包括以下功能:

Ø 离岸账户查询:用于查询本公司离岸账户信息或集团查询在招商银行开立离岸账户的海外公司账户信息,包括查询账户汇总表、账户余额明细、账户交易明细。 

Ø 汇出汇款:离岸客户通过网上企业银行向在招商银行或其他境内外银行开立帐户的个人或企业付款。包括办理汇出汇款、汇出汇款查询、汇出汇款撤销、脱机资料维护、汇出汇款批量处理等功能支持。 

Ø 网上离岸信用证:离岸客户通过网上企业银行可以方便快捷地缮制信用证开证/该证申请,并联网提交招商银行,经招商银行审核后开出国际信用证。包括提供强大的模版工具、灵活的企业内部管理流程设置、业务流程透视、当前和历史纪录查询等功能支持。 

Ø 集团离岸资金管理:为跨国性集团企业提供网上资金管理中心支持,可以为集团所有海外公司账户开通唯一客户号的网上企业银行服务,支持跨国集团海外公司离岸账户实现同一系统管理、统一操作员管理、统一数字证书管理、统一资金管理;支持集团对业务进行多种授权模式的设定,满足企业个性化管理需要,业务模式可按业务品种划分,内部授权层次可自由选择。

产品优势:

Ø 安全性:采用数字证书安全机制,提供多种网上账户安全管理方式,保证离岸账户信息的安全性和保密性。 

Ø 个性化服务:提供个性化的离岸网上银行解决方案,可以根据离岸客户的不同需求,度身定制灵活多样的网上离岸业务功能。 

Ø 快捷方便:友好的界面设计,易学易用,强大功能不再复杂;智能存储常用信息,全面提升业务办理的效率、降低差错发生率。 

Ø 跨境移动办公:足不出户享受招商银行离岸业务给您带来的环球金融服务。随时办理、查询离岸账户交易,对离岸账户资金进行监控。 

Ø 全面兼容:与我行在岸业务网上企业银行全面兼容,使用同一网上企业银行程序可以同时办理离岸和在岸网上企业银行业务。

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