汇丰银行接罚单被调查，银行账户信息将日益透明

汇丰银行接罚单被调查，银行账户信息将日益透明

2015年4月，汇丰银行证实，其瑞士私人银行部门正在接受法国法院地调查，针对涉嫌在2006年至2007年间帮助客户逃税，法国法院要求汇丰缴纳10亿欧元（10.75亿美元）保释金。而仅在半年内，汇丰已经多次被爆出帮助储户隐瞒资产避税逃税。2015年2月，汇丰银行被爆出帮助储户向英国政府隐瞒实际资产，逃税金额达上亿英镑。2014年11月，阿根廷税务部门AFIP指控当地汇丰银行，通过把客户资金存放在瑞士的秘密户口来协助超过4000名阿根廷人避税。同时，比利时等一系列的欧洲国家均展开了对汇丰银行地调查。这样看来汇丰似乎遇上了大麻烦，对于如此巨大的逃税金额，各个国家以及媒体和舆论都对汇丰展开了强烈地抨击，有人认为汇丰就是一家避税及逃税公司，还有人甚至探究到了汇丰的历史，表示其创始成员就是在印度和中国买卖毒品的英国商人。

在各国政府的调查中，人们也发现，利用离岸架构或者是地区与地区之间的税务协定进行逃税避税的行为并非只存在于汇丰一家银行，许多其它的知名银行也参与其中，这是一个全球性的问题。目前，政府间的全球的信息交换架构仍不完善，为了打击逃税行为，欧盟一直致力于推进自身层面的信息自动交换，建立欧盟内税务信息自动分享交换系统。这意味着，如果欧盟某国的公民在另一个欧盟国家开立银行账户，该公民所属国家的税务部门将会自动获取账户信息，从而打击逃税。而在去年12月，欧盟财长会议已经通过一项指令，将纳税者的利息、股息、金融资产销售收入以及账户余额等信息均纳入成员国间信息共享范围，以打击跨境逃税与税务欺诈。这项指令会在2017年9月之前正式启动。这样一来，银行客户的账户信息会变得越来越透明。这种国家之间的自动交换税务信息（Automatic Exchange of Tax

Information, AETI),毫无疑问将会在未来的几年中成为主流，全球大多数国家包括中国政府都在积极地讨论，讨论内容已经不是是否需要AETI，而是AETI何时实施，如何实施？

同时，各国政府认为，银行业作为金融系统中的重要组成部分，应当明确并肩负起相应的社会责任。汇丰等各大知名银行也针对政府的各种反避税措施采取了行动，对于来银行开户的客户以及已经持有账户的客户提高了相关要求。无论目的如何，相信银行开户将会变得越来越严格，银行账户的信息也会越来越透明。